№43(646) от 23.11.2009

Роман Уколов

ПЕНСИОННЫЕ АВИЗО

Мошенники попытались украсть у Пенсионного фонда России более миллиарда рублей. "Ограбление века" не удалось по чистой случайности.

    На прошлой неделе Центральный банк России и МВД предотвратили хищение более миллиарда рублей из Пенсионного фонда России (ПФР). Аферисты перевели с центробанковских счетов фонда на счета частной фирмы 1,25 млрд рублей, представив поддельные платежные поручения. Схема таких афер была очень популярна в приснопамятные 90-е годы. Но столь значительную сумму из главного банка России в его современной истории еще не похищали. Правоохранительным органам предстоит вместе с представителями ЦБ ответить на вопрос, как такое ЧП стало возможно.

   Корреспонденту "Профиля" в пресс-службе Следственного комитета (СК) МВД рассказали, что преступление было хорошо спланировано и для успешного завершения операции мошенникам не хватило одного дня. Если бы похищенные средства разошлись по зарубежным офшорам, то вернуть их было бы невозможно. Следователи уже побеседовали с сотрудниками ПФР, ЦБ и коммерческого банка "Кубань", через который прошли украденные деньги.

   Как следует из официального заявления ПФР, мошенничество было обнаружено сотрудниками фонда утром в понедельник, когда из Центробанка поступила выписка по платежам. В полученном документе фигурировал платеж на сумму 1 млрд 250 млн рублей, по которому фонд не давал никаких поручений. Нумерация платежа не совпадала с общим списком, а в коде бюджетной классификации был указан налог на добычу полезных ископаемых. Позже, когда копии платежных поручений изучили в ПФР, оказалось, что печати и подписи руководителей фонда подделаны.

   В ходе начавшегося расследования было установлено, что накануне, в пятницу, ближе к вечеру, мужчина с удостоверением сотрудника ПФР представил в отделение Московского территориального управления ЦБ два платежных поручения от имени Пенсионного фонда. Согласно первому, 1,25 млрд рублей надлежало перевести с основного счета ПФР, на котором хранились средства, предназначенные для выплаты пенсий и материнского капитала, на счет, с которого фонд финансировал капитальные вложения по строительству объектов. По второй платежке эти же деньги надлежало перечислить затем на счет некоего ООО "СпецТехПром" в банке "Кубань".

   Финансовые документы не вызвали подозрения у операционистки, и деньги в тот же день ушли на счет получателя. Когда факт мошенничества стал очевиден, ЦБ незамедлительно приостановил транзакцию и заблокировал счета получателей, а сотрудники фонда обратились в правоохранительные органы. После этого к поискам преступников подключился Департамент экономической безопасности (ДЭБ) МВД РФ. По мнению представителей департамента, преступники, скорее всего, имели доступ к документации ПФР. Печати и подписи на поддельных авизо очень похожи на оригинальные, а значит, мошенники должны были иметь в своем распоряжении образцы документов ПФР. Возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ ("Мошенничество в особо крупном размере").

   В московском офисе банка "Кубань" в Астраханском переулке был проведен обыск. Затем руководство банка также вызвали на допрос. Хотя "Кубань" существует с 1989 года, известно о нем немного, у него даже нет своего интернет-сайта. По данным "Интерфакс-ЦЭА", активы этого банка составляют 223 млн рублей, а капитал - 42 млн рублей, он не входит в Систему страхования вкладов. Банк "Кубань" упоминался в разоблачительных записках Алексея Френкеля, осужденного за организацию убийства зампреда ЦБ Сергея Козлова. Опальный банкир называл "Кубань" в числе банков, не принятых в Систему страхования вкладов из-за подозрений в причастности к отмыванию денег. Впрочем, пока ни к кому из сотрудников фонда и банка у следствия претензий нет. По крайней мере, по словам главы пресс-службы ДЭБ Андрея Пилипчука, в рамках расследования никто еще не задержан.

   Конец недели мошенники выбрали для своей аферы не случайно. За выходные они планировали полностью завершить операцию. Банки, через которые шли платежи, в субботу и воскресенье работали. По данным источника в СК МВД, из банка "Кубань" одна часть денег ушла в Дойче Банк, а вторая - в Промбанк, на счет некоего ООО "Арабеск". Как только выяснилось, что платежи инициировали мошенники, Промбанк тут же вернул 700 млн рублей в банк "Кубань". А Дойче Банк сначала возвратил лишь 328 млн. Пять платежей к тому времени уже ушли на счета в кипрский Марфин Популяр Банк. В понедельник вечером из российского представительства Дойче Банка в Марфин Популяр Банк направили уведомление о том, что деньги были перечислены ошибочно. И к вечеру вторника Дойче Банк вернул оставшуюся сумму в "Кубань".

   Для проведения служебного расследования в банке создана комиссия под председательством первого зампреда главы ЦБ Георгия Лунтовского. В ходе этого расследования предстоит ответить на вопрос, как мошенникам удалось принести в ЦБ фальшивые платежные поручения и провести столь крупный платеж. По словам сотрудника одного из коммерческих банков, система контроля доступа в отделениях ЦБ устроена таким образом, что посторонний человек не может беспрепятственно войти в операционный зал. Для этого нужен электронный пропуск, который выдается представителям организаций-клиентов. Помимо этого на представителя клиента выписывается доверенность для подачи платежных поручений. Над каждым рабочим местом операциониста находятся видеокамеры, и его действия всегда можно проверить. Правда, операционист не обязан проверять подлинность платежного поручения: достаточно, чтобы подписи руководителей и печать организации совпадали с теми, что находятся в карточке клиента. В таком случае передать поддельные документы мог либо представитель ПФР, который посещает ЦБ, либо мошенник, получивший каким-то образом доступ в отделение ЦБ.

   Получается, что хищение пенсионного миллиарда стало возможным при участии целой группы людей, так или иначе связанных с деятельностью Пенсионного фонда и Центробанка. Что касается банка "Кубань", то его вполне могли использовать втемную. Существует, однако, и другая версия. Не так давно банк сменил собственников, и есть предположение, что приобрели банк специально для проведения этой аферы. Как бы то ни было, ЦБ уже отозвал у "Кубани" лицензию. На всякий случай.

Источник